上半年,江蘇經濟實現總體平穩、穩中向好的發展態勢,這為金融業良好運行提供土壤。記者近日從上半年全省經濟金融分析會上獲悉,全省各項貸款和債券融資增長提速,信貸結構進一步優化,融資利率上行趨勢放緩,為高質量發展提供強有力支撐。

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銀行貸款繼續“挑大梁”

社會融資規模,包括直接融資和間接融資,是觀察宏觀經濟運行的一個重要指標,能較為全面反映金融支持實體經濟的情況。上半年全省各項貸款新增7676億元,同比多增585億元,貸款新增量位居全國第二。隨著銀行信貸資金充裕、定向微調力度加大,二季度貸款投放要快于一季度。6月末貸款增速高于3月末0.1個百分點,二季度貸款同比多增474億元,而一季度同比多增僅111億元。

同時,信托貸款和委托貸款規模大幅減少,導致社會融資規模總量有所收縮。人行南京分行數據顯示,二季度以來,社會融資總量同比少增644億元。蘇寧金融研究院研究員趙卿分析說,在去杠桿背景下,《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》4月出臺,對信托貸款、委托貸款等業務進行限制,造成總量收縮。“信托貸款和委托貸款的資金流向主要是房地產和地方政府融資平臺,因此去杠桿對這兩個領域融資影響較大。”她說,近一段時間以來,債券市場因信用債違約事件較多,也影響一級市場的融資,未來低評級的債權融資較難,對銀行信貸的依賴性會越來越大。

制造業貸款增量超去年全年

人行南京分行數據顯示,去年起,江蘇制造業貸款增速實現連續6個季度的增長,增幅分別達0.4%、3.9%、5.4%、3.9%、3.3%、2.6%。上半年,制造業貸款較年初新增614億元,增量超過去年全年增量。6月末,全省制造業本外幣貸款余額1.65萬億元,同比增長2.6%。

貸款變化,反映需求增長。省統計局數據顯示,上半年,全省制造業投資增長9.4%,比一季度回升2.7個百分點;占全部投資比重達42.6%。同時,高技術行業增加值增速、裝備制造業增加值增速均快于規上工業增速。省統計局副局長劉興遠認為,江蘇制造業的中高端化發展正在邁出堅實步伐,工業新興領域創新能力不斷增強。

農行江蘇分行日前分別與無錫市、常州市簽訂總額不低于1000億元意向信用額度。在無錫,該行重點圍繞當地產業轉型升級、特色產業集群、“三農”及縣域重點項目等9大領域加大金融支持;在常州,還將對當地制造業轉型發展提出的“五新三高兩智能”十大產業鏈加大金融支持。

6月,江蘇銀行在南京宣布啟動“新動能計劃”,未來三年向實體經濟投放1萬億元。目前,該行專項設置先進制造、綠色信貸、科技金融等考核指標,并篩選出1300多個智能制造、高端裝備制造業等行業優質“白名單”企業,力促精準投放。

小微企業融資渠道仍待拓寬

18日,農行江蘇分行62家普惠金融專營機構統一掛牌,實現全省13個設區市全覆蓋。該行普惠金融事業部總經理陶長輝說,普惠金融專營機構掛牌后,將繼續按月單獨匹配信貸規模,優先滿足小微企業、個體工商戶、小微企業主和農戶的信貸需求,提高小微信貸業務風險容忍度,充分調動基層業務員的積極性。

加大普惠金融實施力度,既是落實監管政策要求,也是銀行長遠發展、體現社會責任的內生動力。今年以來,央行連續定向降準為金融機構實施普惠金融提供“活水”。人行南京分行數據顯示,截至6月末,普惠金融貸款余額8408億元,同比增長16.2%,高于全部貸款增速4.4個百分點,比年初新增691億元,同比多增430億元,是上年同期增量的2.6倍。

人行南京分行工業景氣問卷調查顯示,在調查的135戶小微企業中,總體融資困難的企業占比達10.37%,較上季度回落1.48個百分點,較去年三季度的高點回落8.5個百分點。其中,銀行貸款較為困難的企業占比也略有下降,比去年二季度23.58%的高點回落13.21個百分點。貸款利率上升幅度也有所放緩,二季度,全省人民幣貸款加權平均利率5.9%,月均環比升幅1.4個基點,相較于一季度月均環比升幅10個基點,出現大幅下降。

雖然部分小微企業受益于定向降準,但是融資難依舊是小微企業發展瓶頸。人行南京分行有關人士說,經營狀況較差、抵押擔保缺乏以及限制性行業的小微企業,是融資難主體。未來需要進一步完善中小企業信貸政策導向評估效果,重點引導金融機構發放單戶授信500萬元以下的小微企業貸款;進一步推進小微企業應收賬款專項行動,繼續拓寬小微企業融資渠道。(趙偉莉)